Θεσμικό Πλαίσιο Ίδρυσης και Λειτουργίας

Η Τράπεζα της Ελλάδος, σύμφωνα με το άρθρο 55Α του Καταστατικού της, ασκεί την εποπτεία στα πιστωτικά ιδρύματα, καθώς και σε άλλες κατηγορίες επιχειρήσεων και οργανισμών του χρηματοπιστωτικού τομέα της οικονομίας τα λεγόμενα χρηματοδοτικά ιδρύματα. Στο menu αριστερά βρίσκονται οι σύνδεσμοι για πληροφορίες αναφορικά με το θεσμικό πλαίσιο ίδρυσης και λειτουργίας των πιστωτικών και των εποπτευόμενων από την Τράπεζα της Ελλάδος χρηματοδοτικών ιδρυμάτων..

Στόχοι της εποπτείας είναι η σταθερότητα και η αποτελεσματικότητα του πιστωτικού συστήματος και, γενικότερα, του χρηματοπιστωτικού τομέα της οικονομίας. Επίσης, η εποπτεία αποβλέπει στη διαφάνεια των διαδικασιών και των όρων των συναλλαγών που υπόκεινται σε αυτή (σχετική ΠΔ/ΤΕ 2501/2002, όπως ισχύει).

Το θεσμικό πλαίσιο για την άσκηση της εποπτείας έχει κατά κύριο λόγο διαμορφωθεί από την ενσωμάτωση της σχετικής κοινοτικής νομοθεσίας, η οποία με τη σειρά της είναι συμβατή με τις αρχές που θεσπίζονται από την Επιτροπή της Βασιλείας για την Τραπεζική Εποπτεία.

Συγκεκριμένα, ο ν.3601/2007, όπως ισχύει και οι Πράξεις Διοικητή 2630/2010, 2588/2007, 2589/2007, 2590/2007, 2646/2011, 2592/2007, 2645/2011, 2594/2007, 2595/2007 και 2635/2010 συγκροτούν το νέο πλαίσιο εποπτείας (Βασιλεία ΙΙ) και οι Πράξεις Διοικητή 2577/2006, 2595/2007 και 2597/2007, αφορούν τα Συστήματα Εσωτερικού Ελέγχου (ΣΕΕ). Οι αποφάσεις ΕΤΠΘ 281/517.3.2009, 285/6/9.7.2009 και 290/12/11.11.2009, αφορούν την πρόληψη της χρησιμοποίησης του χρηματοπιστωτικού συστήματος για τη νομιμοποίηση εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και τη χρηματοδότηση της τρομοκρατίας και λοιπά θέματα στη βάση του ν. 3691/2008.

Επιπρόσθετα, οι υποχρεώσεις των εποπτευόμενων ιδρυμάτων για την περιοδική υποβολή στοιχείων και πληροφόρησης εποπτικού χαρακτήρα ρυθμίζονται με την ΠΔ/ΤΕ 2640/19.1.2011 «Στοιχεία και πληροφορίες που οφείλουν να υποβάλλουν σε περιοδική βάση στην Τράπεζα της Ελλάδος τα εποπτευόμενα ιδρύματα για σκοπούς άσκησης εποπτείας - Καθορισμός προσώπων που έχουν ειδική σχέση με το πιστωτικό ίδρυμα».

Επιτροπή Πιστωτικών και Ασφαλιστικών Θεμάτων (ΕΠΑΘ)

Με την ΠΔ/ΤΕ 2638/14.12.2010, με την οποία τροποποιείται η ΠΔ/ΤΕ336/29.2.1984, συστάθηκε η Επιτροπή Πιστωτικών και Ασφαλιστικών Θεμάτων (ΕΠΑΘ), αποτελούμενη από τον Διοικητή της Τράπεζας της Ελλάδος (Πρόεδρο), τους Υποδιοικητές, καθώς και τους Διευθυντές των Διευθύνσεων Εποπτείας Πιστωτικού Συστήματος, Εποπτείας Ιδιωτικής Ασφάλισης, Εργασιών Δημοσίου, Νομικών Υπηρεσιών, Χρηματοοικονομικών Δραστηριοτήτων και Χρηματοπιστωτικής Σταθερότητας της Τράπεζας της Ελλάδος (μέλη). Στην ΕΠΑΘ ανατέθηκαν, μεταξύ άλλων, τα ακόλουθα: :

η έκδοση αποφάσεων που αφορούν την άσκηση των εποπτικών αρμοδιοτήτων της Τράπεζας της Ελλάδος βάσει των διατάξεων του Καταστατικού της και της ισχύουσας νομοθεσίας, περιλαμβανομένων ιδίως εκείνων που αφορούν την ίδρυση και τους όρους λειτουργίας των πιστωτικών και χρηματοδοτικών ιδρυμάτων, ιδρυμάτων πληρωμών και ασφαλιστικών επιχειρήσεων και
η επιβολή κυρώσεων και προστίμων σε νομικά και φυσικά πρόσωπα.