Ως αρμόδια εποπτική αρχή, η Τράπεζα της Ελλάδος ασκεί εποπτεία στο ελληνικό τραπεζικό και χρηματοπιστωτικό σύστημα με σκοπό την ασφάλεια και την ευρωστία των πιστωτικών ιδρυμάτων και τη σταθερότητα του χρηματοπιστωτικού συστήματος της χώρας.
Επίσης, έχει αναλάβει την εποπτεία του συστήματος ιδιωτικής ασφάλισης, με σκοπό την προστασία των ασφαλισμένων, την ομαλή λειτουργία της αγοράς ιδιωτικής ασφάλισης και την εμπέδωση της εμπιστοσύνης των καταναλωτών σε αυτήν, καθώς επίσης και τη διασφάλιση της χρηματοπιστωτικής σταθερότητας στην Ελλάδα.
Στις εποπτικές δραστηριότητες της Τράπεζας της Ελλάδος συμμετέχει και η Διεύθυνση Επιθεώρησης Εποπτευόμενων Εταιρειών.
Κύριο έργο
Το έργο της Διεύθυνσης είναι το εξής:
- η διεξαγωγή επιτόπιου ελέγχου στα εποπτευόμενα από την Τράπεζα ιδρύματα για όλους τους κινδύνους προληπτικής εποπτείας και την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας,
- η εποπτεία και η διεξαγωγή επιτόπιου ελέγχου σχετικά με τους κινδύνους Τεχνολογίας Πληροφορικής και Επικοινωνιών (ΤΠΕ) και Ασφάλειας όλων των εποπτευόμενων από την Τράπεζα ιδρυμάτων,
- η εποπτεία των Ιδρυμάτων Πληρωμών, των Ιδρυμάτων Ηλεκτρονικού Χρήματος, των Παρόχων Υπηρεσιών Πληροφοριών Λογαριασμού, των Παρόχων Υπηρεσιών Εκκίνησης Πληρωμών και των Ανταλλακτηρίων Συναλλάγματος,
- η εποπτεία και η διεξαγωγή επιτόπιου ελέγχου στα υπό ειδική εκκαθάριση πιστωτικά και εποπτευόμενα από την Τράπεζα χρηματοδοτικά ιδρύματα, καθώς και στις υπό ασφαλιστική εκκαθάριση ασφαλιστικές επιχειρήσεις και στα υπό εκκαθάριση Ταμεία Επαγγελματικής Ασφάλισης,
- η εποπτεία της συμμόρφωσης ως προς τις υποχρεώσεις που απορρέουν από το θεσμικό πλαίσιο για την πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας για το σύνολο των εποπτευόμενων από την Τράπεζα εταιρειών και διαμόρφωση του σχετικού θεσμικού πλαισίου,
- η υποστήριξη του έργου της Εκτελεστικής Επιτροπής και της Επιτροπής Πιστωτικών και Ασφαλιστικών Θεμάτων (ΕΠΑΘ), ο συντονισμός και η διαχείριση, σε συνεργασία με τις αρμόδιες Υπηρεσιακές Μονάδες της Τράπεζας, των θεμάτων που συζητούνται στο Εποπτικό Συμβούλιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας και των θεμάτων επιβολής διοικητικών προστίμων σε εποπτευόμενα Ιδρύματα ή φυσικά πρόσωπα.
H Διεύθυνση Επιθεώρησης Εποπτευόμενων Εταιρειών αποτελείται από τα εξής Τμήματα:
- Τμήμα Επιτόπιων Ελέγχων
Ασφαλιστικών
Επιχειρήσεων και Ταμείων
Επαγγελματικής Ασφάλιση
- Τμήμα Επιτόπιων Ελέγχων
Κινδύνων Τεχνολογιών
Πληροφοριών και
Επικοινωνιών
- Τμήμα Επιτόπιων Ελέγχων
Μη Χρηματοοικονομικών
Κινδύνων
- Τμήμα Επιτόπιων Ελέγχων
Πρόληψης Ξεπλύματος
Χρήματος
- Τμήμα Επιτόπιων Ελέγχων
Χρηματοοικονομικών
Κινδύνων
- Τμήμα Εποπτείας
Εκκαθαρίσεων
- Τμήμα Εποπτείας
Ιδρυμάτων Πληρωμών και
Ηλεκτρονικού Χρήματος
- Τμήμα Εποπτείας Κινδύνων
Τεχνολογιών Πληροφοριών
και Επικοινωνιών
- Τμήμα Εποπτικών
Αποφάσεων και
Συντονισμού Θεμάτων
Ενιαίου Εποπτικού
Μηχανισμού
- Τμήμα Θεσμικού Πλαισίου
και Εποπτείας Πρόληψης
Ξεπλύματος Χρήματος