EN

Μονάδα Κανονιστικής Συμμόρφωσης

Κύριο Έργο

Η Μονάδα Κανονιστικής Συμμόρφωσης, ως δεύτερη γραμμή άμυνας στο σύστημα εσωτερικού ελέγχου, έχει ως αντικείμενο την άσκηση των σχετιζόμενων με την Κανονιστική Συμμόρφωση της Τράπεζας της Ελλάδος έργων και λειτουργιών. Επίσης, στη Μονάδα Κανονιστικής Συμμόρφωσης έχουν ανατεθεί τα με βάση την παρ. 4 του άρθρου 6 ν. 4557/2018 καθήκοντα, αποβλέποντας στην εκτίμηση και την αποτροπή τυχόν κινδύνων ξεπλύματος χρήματος και χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (εφεξής ΞΧ/ΧΤ) που μπορεί να ενέχουν ορισμένες εργασίες της Τράπεζας της Ελλάδος, τα οποία διακρίνονται σε σχέση με τα καθήκοντα της Τράπεζας ως αρμόδιας αρχής κατά την έννοια της περ. α’ παρ. 1 του άρθρου 6 του ίδιου νόμου.  

Κύριοι άξονες των εργασιών της Μονάδας είναι οι ακόλουθοι:

1. Κανονιστική συμμόρφωση και εταιρική διακυβέρνηση

  • Προωθεί κουλτούρα συμμόρφωσης (compliance culture) ως πρότυπο εταιρικής συμπεριφοράς με σκοπό να αποτελέσει αναπόσπαστο τμήμα του τρόπου λειτουργίας της Τράπεζας της Ελλάδος.
  • Διαμορφώνει, υλοποιεί και επικαιροποιεί κατάλληλη πολιτική και διαδικασία επί θεμάτων κανονιστικής συμμόρφωσης.
  • Αξιολογεί, επιμετρά, διαχειρίζεται τον κανονιστικό κίνδυνο που αναλαμβάνει η Τράπεζα.
  • Παρακολουθεί, σε συνεργασία με τις εκάστοτε εμπλεκόμενες Υπηρεσιακές Μονάδες της Τράπεζας, τις μεταβολές του ισχύοντος κανονιστικού πλαισίου, αναλύει τις επιπτώσεις των εν λόγω μεταβολών και επικουρεί ως προς την εξ αυτών ανακύπτουσα αναθεώρηση των ισχυουσών πολιτικών και διαδικασιών.
  • Παρακολουθεί την τήρηση του κανονιστικού πλαισίου, εκδίδει συστάσεις και, όπου απαιτείται, εισηγείται διορθωτικά μέτρα και παρακολουθεί την υλοποίησή τους.
  • Παρέχει συνδρομή α) κατά τη διοργάνωση εταιρικών γεγονότων και τη δημοσίευση εταιρικών ανακοινώσεων της Τράπεζας σύμφωνα με την κείμενη νομοθεσία και β) κατά την επικοινωνία με τις αρμόδιες αρχές επί θεμάτων που άπτονται της ιδιότητας και των υποχρεώσεων της Τράπεζας ως εισηγμένης στο Χρηματιστήριο Αθηνών εταιρίας, καθώς επίσης και κατά την επικοινωνία με τους μετόχους.
  • Διαχειρίζεται το σύστημα εσωτερικών αναφορών για παραβατικές συμπεριφορές σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στην οικεία Πολιτική (Internal Whistleblowing Policy) και στις σχετικές Εγκυκλίους.
  • Παρακολουθεί τη λειτουργία της διαδικασίας υποβολής παραπόνων από τρίτους και παρέχει σχετική συνδρομή.

2. Δεοντολογία

  • Παρακολουθεί την τήρηση και την ορθή εφαρμογή του Κώδικα Δεοντολογίας της Τράπεζας, εξετάζοντας κάθε σχετικό ζήτημα.
  • Παρέχει συμβουλές και κατευθύνσεις για την ορθή εφαρμογή του Κώδικα Δεοντολογίας.
  • Παραλαμβάνει, εξετάζει και αξιολογεί αναφορές παραβίασης του Κώδικα Δεοντολογίας.
  • Εισηγείται την αναθεώρηση του Κώδικα Δεοντολογίας και προτείνει νέους ερμηνευτικούς δεοντολογικούς κανόνες, όποτε απαιτείται.

3. Τήρηση της νομοθεσίας για την πρόληψη και την καταστολή της νομιμοποίησης εσόδων από εγκληματικές δραστηριότητες και της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας (ΞΧ/ΧΤ)

  • Παρακολουθεί και αξιολογεί την ορθή και αποτελεσματική εφαρμογή της Πολιτικής για την πρόληψη ΞΧ/ΧΤ και εισηγείται τυχόν επικαιροποίηση αυτής.
  • Παραλαμβάνει και αξιολογεί εσωτερικές πληροφορίες, αναφορές και ειδοποιήσεις για ασυνήθεις ή ύποπτες συναλλαγές ή ενδείξεις ΞΧ/ΧΤ.
  • Παρακολουθεί την τήρηση από τις Υπηρεσιακές Μονάδες της Τράπεζας του κανονιστικού πλαισίου για την Πρόληψη και Καταστολή ΞΧ/ΧΤ.

Η Μονάδα Κανονιστικής Συμμόρφωσης αποτελείται από τα εξής Τμήματα: 

    • Τμήμα Κανονιστικού Πλαισίου και Εταιρικής Διακυβέρνησης
    • Τμήμα Τήρησης Κανονιστικού Πλαισίου και Καταπολέμησης ΞΧ/ΧΤ
    • Τμήμα Υποστήριξης και Γραμματείας
    Αυτό το website χρησιμοποιεί cookies για την βελτιστοποίηση της εμπειρίας σας. Μάθετε περισσότερα
    Αποδέχομαι