Ίδρυση και λειτουργία

Οι όροι και οι προϋποθέσεις για την ίδρυση και λειτουργία των πιστωτικών ιδρυμάτων περιλαμβάνονται στις σχετικές διατάξεις του νόμου 4261/2014 και της Οδηγίας 2013/36/ΕΕ και εξειδικεύονται με την Πράξη Εκτελεστικής Επιτροπής 142/11.6.2018 (όπως τροποποιήθηκε με την Πράξη Εκτελεστικής Επιτροπής 178/4/2.10.2020), την ΠΕΕ 205/1/18.05.2022 και με την Απόφαση ΕΤΠΘ 211/1/5.12.2005.

Ειδικά για τα υποκαταστήματα πιστωτικών ιδρυμάτων που εδρεύουν σε χώρες εκτός της Ευρωπαϊκής Ένωσης, το θεσμικό πλαίσιο ίδρυσης και λειτουργίας τους καθορίζεται από την Πράξη Εκτελεστικής Επιτροπής 58/18.1.2016.

Τέλος, οι όροι και προϋποθέσεις για την χορήγηση έγκρισης ή απαλλαγής από την υποχρέωση έγκρισης σε μητρικές χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών ή μητρικές μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών τραπεζικών ομίλων, σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 22Α του ν. 4261/2014 εξειδικεύονται στην Πράξη Εκτελεστικής Επιτροπής 190/1/16.06.2021.

Πράξη Εκτελεστικής Επιτροπής 142/11.6.2018 (όπως τροποποιήθηκε με την ΠΕΕ 178/4/2.10.2020) 

«Διαδικασία α) για την παροχή άδειας ίδρυσης και λειτουργίας πιστωτικών ιδρυμάτων στην Ελλάδα και β) για την απόκτηση ή την αύξηση συμμετοχής σε πιστωτικά ιδρύματα γ) για την ανάληψη θέσης μέλους Διοικητικού Συμβουλίου και επικεφαλής κρίσιμων λειτουργιών πιστωτικών ιδρυμάτων».

Με την Πράξη αυτή κωδικοποιούνται οι διατάξεις για τη χορήγηση άδειας ίδρυσης και λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος στην Ελλάδα και την απόκτηση ή την αύξηση ειδικής συμμετοχής σε λειτουργούν πιστωτικό ίδρυμα. Περαιτέρω, εξειδικεύονται τα απαιτούμενα στοιχεία και οι πληροφορίες που υποβάλλονται από τους υποψήφιους μετόχους, τα μέλη του Διοικητικού Συμβουλίου και τα διευθυντικά στελέχη των κρίσιμων λειτουργιών των πιστωτικών ιδρυμάτων για την εποπτική αξιολόγηση από την Τράπεζα της Ελλάδος της καταλληλόλητας των εν λόγω προσώπων.

Επισημαίνεται ότι οι διαδικασίες για τη χορήγηση άδειας ίδρυσης και λειτουργίας πιστωτικού ιδρύματος στην Ελλάδα και την απόκτηση ή την αύξηση ειδικής συμμετοχής, με βάση τον Κανονισμό (ΕΕ) 468/2014, αποτελούν τις λεγόμενες ”κοινές διαδικασίες”, για τις οποίες την τελική απόφαση λαμβάνει η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα για το σύνολο των πιστωτικών ιδρυμάτων των κρατών-μελών που συμμετέχουν στον Ενιαίο Εποπτικό Μηχανισμό. Ο εν λόγω Κανονισμός ρυθμίζει και τις λεπτομέρειες της συνεργασίας με τις Εθνικές Αρμόδιες Αρχές. Συναφείς πληροφορίες περιλαμβάνονται και σε ανάλογη ενότητα του επίσημου ιστότοπου της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας σχετικά με θέματα τραπεζικής εποπτείας.

Ακολουθούν οι σύνδεσμοι με τα Παραρτήματα της εν λόγω Πράξης τα οποία συμπληρώνονται σύμφωνα με τα προβλεπόμενα στα Κεφάλαια Α, Β και Γ αυτής.

• Παράρτημα Ι
  • Αίτηση για τη χορήγηση άδειας ίδρυσης και λειτουργίας pdf 1 doc 1
• Παράρτημα ΙI
  • Ερωτηματολόγιο Αξιολόγησης Προτεινόμενης Απόκτησης Συμμετοχής από Φυσικά Πρόσωπα pdf 2 doc 2
  • Ερωτηματολόγιο Αξιολόγησης Προτεινόμενης Απόκτησης Συμμετοχής από Νομικά Πρόσωπα pdf 3 doc3
  • Ερωτηματολόγιο Αξιολόγησης Μελών Διοικητικού Συμβουλίου και Επικεφαλής Κρίσιμων Λειτουργιών pdf 4 doc 4

Το ερωτηματολόγιο αυτό δεν χρησιμοποιείται από τα σημαντικά πιστωτικά ιδρύματα, τις σημαντικές χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών και τις σημαντικές μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών του άρθρου 22Α του ν. 4261/2014 σύμφωνα με την ΠΕΕ 205/1/18.05.2022. Από τις 15 Ιουνίου 2022 κι εφεξής τα εν λόγω ιδρύματα υποβάλλουν ηλεκτρονικά το ερωτηματολόγιο της εν λόγω ΠΕΕ, μέσω της ακόλουθης ειδικής διαδικτυακής πύλης της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας: Banking Supervision Portal (europa.eu)

• Παράρτημα ΙΙI
  • Απαιτήσεις πληροφόρησης που συνδέονται με το ύψος απόκτησης συμμετοχής από «υποψήφιο αγοραστή» pdf 5 doc 5

Για την ηλεκτρονική συμπλήρωση των Παραρτημάτων αποθηκεύστε τα αρχεία σε μορφή word, χρησιμοποιήστε το πλήκτρο tab για να προχωρήσετε σε επόμενη ερώτηση και το συνδυασμό πλήκτρων shift + tab για να επιστρέψετε σε προηγούμενη ερώτηση. Τα Παραρτήματα συμπληρώνονται και υποβάλλονται στην Τράπεζα της Ελλάδος σύμφωνα με τις οικείες οδηγίες. 

ΠΕΕ 205/1/18.05.2022

«Θέσπιση Ερωτηματολογίου Αξιολόγησης Καταλληλότητας Μελών Διοικητικού Συμβουλίου και Επικεφαλής Κρίσιμων Λειτουργιών Σημαντικών Ιδρυμάτων»

Με την παρούσα ΠΕΕ ενσωματώνεται το Ερωτηματολόγιο της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας που εγκρίθηκε από το Εποπτικό Συμβούλιό της στις 25 Νοεμβρίου 2021 σχετικά με την αξιολόγηση της καταλληλότητας των μελών Διοικητικού Συμβουλίου και Επικεφαλής Κρίσιμων Λειτουργιών των πιστωτικών ιδρυμάτων, των χρηματοδοτικών εταιρειών συμμετοχών και των μικτών χρηματοοικονομικών εταιρειών συμμετοχών που θεωρούνται «σημαντικά» σύμφωνα με τον Κανονισμό (ΕΕ) 1024/2013 και τον Κανονισμό (ΕΕ) 468/2014, στο οποίο περιλαμβάνονται και οι «Εθνικές Ιδιαιτερότητες», δηλαδή οι πληροφορίες που απαιτείται να συνυποβάλλονται βάσει του εθνικού μας πλαισίου.
Το ερωτηματολόγιο χρησιμοποιείται για σκοπούς εφαρμογής των διατάξεων του Κεφαλαίου Γ της Πράξης Εκτελεστικής Επιτροπής 142/11.6.2018, εξαιρουμένης της περίπτωσης αξιολόγησης του αρμόδιου διευθυντικού στελέχους του άρθρου 38 του ν. 4557/2018, καθώς και για σκοπούς αδειοδότησης σημαντικού πιστωτικού ιδρύματος ή έγκρισης σημαντικών χρηματοδοτικών εταιρειών συμμετοχών και σημαντικών μικτών χρηματοοικονομικών εταιρειών συμμετοχών. Επίσης, χρησιμοποιείται και στο πλαίσιο αξιολόγησης ειδικής συμμετοχής στα ανωτέρω ιδρύματα.
Η υποβολή του εν λόγω ερωτηματολογίου πραγματοποιείται ηλεκτρονικά, μέσω της ακόλουθης ειδικής διαδικτυακής πύλης της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας: Banking Supervision Portal (europa.eu)

ΕΤΠΘ 211/1/5.12.2005

«Συμπλήρωση της ΠΔ/ΤΕ 2526/8.12.2003 με τους όρους και προϋποθέσεις παροχής άδειας σε πιστωτικά ιδρύματα με έδρα στο εξωτερικό για την ίδρυση και λειτουργία Γραφείων Αντιπροσωπείας στην Ελλάδα»

ΠΕΕ 58/18.1.2016 

«Ίδρυση και λειτουργία υποκαταστημάτων πιστωτικών ιδρυμάτων με έδρα σε τρίτη χώρα - Προληπτική Εποπτεία - Ανάκληση αδείας αυτών»

Με την Πράξη αυτή, μεταξύ άλλων, κωδικοποιούνται οι διατάξεις που αφορούν τους όρους και τις προϋποθέσεις για τη χορήγηση άδειας ίδρυσης και λειτουργίας στην Ελλάδα, υποκαταστημάτων πιστωτικών ιδρυμάτων με έδρα σε τρίτη χώρα.

Ακολουθεί σύνδεσμος με το Παράρτημα της εν λόγω Πράξης που αφορά την αίτηση που υποβάλλει το πιστωτικό ίδρυμα με έδρα σε τρίτη χώρα, στην Τράπεζα της Ελλάδος.

• Παράρτημα
  • Αίτηση για τη χορήγηση άδειας λειτουργίας υποκαταστήματος πιστωτικού ιδρύματος με έδρα σε τρίτη χώρα pdf doc

Σύνδεσμοι

Ερωτηματολόγιο Αξιολόγησης Μελών Διοικητικού Συμβουλίου και Επικεφαλής Κρίσιμων Λειτουργιών pdf 4 doc 4

ΠΕΕ 190/1/16.06.2021

«Όροι και προϋποθέσεις για την χορήγηση έγκρισης ή απαλλαγής από την υποχρέωση έγκρισης σε χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών ή μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών σύμφωνα με τις διατάξεις του άρθρου 22Α του ν. 4261/2014»

Με την Πράξη αυτή εξειδικεύονται οι όροι και οι προϋποθέσεις του νέου άρθρου 22Α του ν. 4261/2014 σχετικά με την χορήγηση έγκρισης ή απαλλαγής από την υποχρέωση έγκρισης σε μητρικές χρηματοδοτικές εταιρείες συμμετοχών και μητρικές μικτές χρηματοοικονομικές εταιρείες συμμετοχών τραπεζικών ομίλων. Με τoν ν. 4799/2021, ο οποίος ενσωματώνει την Οδηγία (ΕΕ) 2019/878 (CRD 5) και τροποποιεί τον ν. 4261/2014, εισάγεται νέα υποχρέωση για ειδική έγκριση σε μητρικές εταιρείες συμμετοχών τραπεζικών ομίλων από την Τράπεζα της Ελλάδος, είτε υπό την ιδιότητά της ως αρχή ενοποιημένης εποπτείας είτε ως αρχή του κράτους – μέλους στο οποίο είναι εγκατεστημένες. Με το νέο πλαίσιο, προβλέπεται, επίσης, η δυνατότητα χορήγησης απαλλαγής από την υποχρέωση έγκρισης σε μητρικές εταιρείες συμμετοχών εφόσον πληρούνται ορισμένες συνθήκες και προϋποθέσεις.

Ακολουθούν οι σύνδεσμοι με τα Παραρτήματα της εν λόγω Πράξης τα οποία αφορούν τις αιτήσεις είτε για έγκριση είτε για απαλλαγή από την υποχρέωση έγκρισης.

• Παράρτημα Ι
  ΑΙΤΗΣΗ ΓΙΑ ΤΗΝ ΧΟΡΗΓΗΣΗ ΕΓΚΡΙΣΗΣ ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 22Α Ν. 4261/2014 pdf 1 doc 1
  
• Παράρτημα ΙΙ
  ΑΙΤΗΣΗ ΓΙΑ ΤΗΝ ΧΟΡΗΓΗΣΗ ΑΠΑΛΛΑΓΗΣ ΤΟΥ ΑΡΘΡΟΥ 22Α Ν. 4261/2014 pdf 2 doc 2